Cómo Apalancamiento Se Utiliza En Forex Trading

Cómo apalancamiento se utiliza en Forex Trading "Las reglas del juego" en términos generales significa simplemente fondos prestados. El apalancamiento es ampliamente utilizado no sólo para adquirir activos físicos como bienes raíces o automóviles, sino también para el comercio de activos financieros tales como acciones y divisas ("forex"). Las operaciones de cambio por los inversores minoristas ha crecido a pasos agigantados en los últimos años, gracias a la proliferación de plataformas de comercio en línea y la disponibilidad de crédito barato. El uso del apalancamiento en el comercio a menudo se asemeja a una espada de doble filo. ya que aumenta las ganancias y pérdidas. Esto es más aún en el caso de compraventa de divisas, donde los altos grados de apalancamiento son la norma. Los ejemplos en la sección siguiente ilustran cómo el apalancamiento magnifica rentabilidad para ambas operaciones rentables y no rentables. Ejemplos de apalancamiento Forex Supongamos que usted es un inversionista con sede en los EE. UU. y tiene una cuenta con un broker de Forex en línea. Su agente le proporciona el apalancamiento máximo permisible en los EE. UU. en los principales pares de divisas de 50: 1, lo que significa que por cada dólar que usted ponga para arriba, usted puede negociar $ 50 de una moneda importante. Pones hasta $ 5,000 como margen, que es la garantía o la equidad en su cuenta de trading. Esto implica que usted puede poner en un máximo de $ 250.000 ($ 5,000 x 50) en las posiciones de negociación de divisas inicialmente. Esta cantidad será obviamente fluctuar dependiendo de las ganancias o pérdidas que se generan de la negociación. (Para simplificar las cosas, ignoramos comisiones, intereses y otros cargos en estos ejemplos.) Ejemplo 1 . Largo USD / Corto Euro. Cantidad Comercio = 100.000 euros Suponga que usted haya iniciado el comercio por encima cuando la tasa de cambio era de 1 (1,36 EUR / USD =) EUR = USD 1,3600, como usted es bajista en la moneda europea y espera que disminuya en el corto plazo. Apalancamiento . Su influencia en este comercio es poco más de 27: 1 (USD 136.000 / USD 5000 = 27.2, para ser exactos). Valor Pip. Dado que el euro se negocia a cuatro lugares después del punto decimal, cada "pip" o punto base se mueven en el euro es igual a 1 / 100º de 1% o el 0,01% del monto negociado de la divisa base. El valor de cada pip se expresa en dólares, ya que esta es la moneda divisa cotizada o. En este caso, en base a la cantidad de divisas operado de 100.000 euros, cada pip vale USD 10. (Si el monto negociado fue de 1 millón de euros frente al USD, cada pip tendría un valor de USD 100.) Basta de pérdidas . Como usted está probando las aguas en relación con el comercio de divisas, se establece un apretado stop-loss de 50 pips en su larga USD posición / EUR corto. Esto significa que si se activa el stop-loss, su pérdida máxima es de USD 500. Pérdida de beneficios . Afortunadamente, usted tiene la suerte del principiante y el euro cae a un nivel de 1 euro = 1,3400 dólares en un par de días después de que usted ha iniciado la del comercio. Cierras la posición para una ganancia de 200 pips (1.3600 - 1.3400), lo que se traduce a USD 2,000 (200 pips x 10 USD por pip). Forex Matemáticas. En términos convencionales, que vendió corto 100000 euros y recibió USD 136 000 en su apertura comercial. Cuando se cerró la operación, que compró de vuelta los euros que había en corto a un precio más barato de 1.3400, el pago de USD 134 000 para los 100.000 euros. La diferencia de US $ 2.000 representa su beneficio bruto. Efecto de apalancamiento. Mediante el uso de apalancamiento, que fueron capaces de generar un retorno de 40% de su inversión inicial de USD 5.000. ¿Qué pasa si sólo había cambiado el USD 5000 sin utilizar ningún apalancamiento? En ese caso, sólo se ha cortocircuitado el equivalente en euros de USD 5.000 o 3,676.47 euros (5.000 / 1.3600). La cantidad significativamente menor de esta operación significa que cada pip es sólo un valor de USD 0,36764. El cierre de la posición del euro en 1,3400 corta tendría, por tanto, se tradujo en un beneficio bruto de USD 73,53 (200 pips x 0,36764 USD por pip). Por lo tanto el uso de apalancamiento magnifica sus declaraciones por exactamente 27,2 veces (USD 2,000 / USD 73.53), o la cantidad de apalancamiento utilizado en el comercio. Ejemplo 2. USD Corto / Largo Yen japonés. Cantidad Comercio = USD 200.000 El aumento de 40% en su primer comercio de divisas de apalancamiento ha hecho usted con ganas de hacer algo más comercial. Que a su vez su atención sobre el yen japonés (JPY), que se cotiza a 85 a los USD (USD / JPY = 85). Se espera que el yen se fortalezca frente al dólar. por lo que inicia una corta USD / yen posición larga en la cantidad de USD 200 000. El éxito de su primera operación ha hecho usted dispuesto a negociar una cantidad más grande, ya que ahora tiene USD 7000 como margen en su cuenta. Si bien esto es sustancialmente mayor que la primera operación, se toma consuelo en el hecho de que usted todavía está bien dentro de la cantidad máxima que podría negociar (basado en 50: 1 apalancamiento) de USD 350.000. Apalancamiento . Su ratio de apalancamiento de este comercio es 28.57 (USD 200.000 / USD 7,000). Valor Pip. El yen se cotiza a dos lugares decimales, por lo que cada pip en este comercio es un valor de 1% de la cantidad de moneda base expresado en la moneda de cotización, o 2.000 yenes. Basta de pérdidas . Se establece un stop-loss en este comercio a un nivel de JPY 87 al dólar, ya que el yen es bastante volátil y usted no quiere que su posición de ser detenido por el ruido aleatorio. Recuerde, usted es mucho yen y corta de dólares, por lo que idealmente desea que el yen se aprecie frente al dólar, lo que significa que usted podría cerrar su posición corta USD con menos de yenes y el bolsillo la diferencia. Pero si se activa el stop-loss, que su pérdida sería sustancial: 200 pips x ¥ 2,000 por pip = JPY 400.000 / 87 = USD 4,597.70. Pérdida de beneficios . Desafortunadamente, los informes de un nuevo paquete de estímulo dado a conocer por el gobierno japonés lleva a un debilitamiento rápido del yen, y el stop-loss se activa un día después de que usted pone en el comercio JPY largo. Su pérdida en este caso es USD 4,597.70 como se explicó anteriormente. Forex Matemáticas. En términos convencionales, la matemática es la siguiente: Posición de apertura: Corto USD 200.000 USD 1 = JPY 85, es decir + JPY 17 millones Posición de cierre: Activación de los resultados de stop-loss en USD 200 000 posición corta cubierto USD 1 = JPY 87, es decir, - JPY 17,4 millones La diferencia de JPY 400.000 es su pérdida neta, que al tipo de cambio del 87, se resuelve a USD 4,597.70. Efecto de apalancamiento. En este caso, el uso de apalancamiento magnifica su pérdida, lo que equivale a cerca de 65,7% de su margen total de USD 7.000. ¿Y si sólo hubiera un cortocircuito USD 7000 frente al yen (USD 1 = JPY 85) sin utilizar ningún apalancamiento? La cantidad más pequeña de esta operación significa que cada pip es sólo un valor de JPY 70. El stop-loss desencadenó a los 87 habría dado lugar a una pérdida de JPY 14.000 (200 pips x JPY 70 por pip). Por lo tanto el uso de apalancamiento magnifica su pérdida por exactamente 28,57 veces (JPY 400.000 / JPY 14.000), o la cantidad de apalancamiento utilizado en el comercio. Consejos al uso de apalancamiento Mientras que la perspectiva de generar grandes ganancias sin sofocar demasiado de su propio dinero puede ser una tentación, siempre tener en cuenta que un exceso alto grado de apalancamiento puede resultar en que perder la camisa y mucho más. Unas medidas de seguridad utilizadas por los operadores profesionales pueden ayudar a mitigar los riesgos inherentes a la compraventa de divisas de apalancamiento: Tapar sus pérdidas. Si la esperanza de tener grandes ganancias algún día, primero debe aprender a mantener sus pequeñas pérdidas. Tapar sus pérdidas dentro de límites manejables antes de que se salgan de control y erosionar drásticamente su capital. Utilice paradas estratégicas. Paradas estratégicas son de suma importancia en el mercado de divisas alrededor del reloj, donde se puede ir a la cama y despertar al día siguiente para descubrir que su posición se ha visto afectada negativamente por un movimiento de un par de cientos de pips. Detiene pueden utilizarse no sólo para asegurarse de que las pérdidas tienen un límite, sino también para proteger las ganancias. No consiga adentro sobre su cabeza. No trate de salir de una posición perdedora por doblar o un promedio abajo en él. Las pérdidas comerciales más grandes han ocurrido porque un rogue trader mantuvo en sus trece y siguió añadiendo a una posición perdedora, hasta que llegó a ser tan grande, que tuvo que ser desenrollado en una pérdida catastrófica. La opinión del comerciante puede llegar a tener razón, pero era generalmente demasiado tarde para redimir la situación. Es mucho mejor para cortar sus pérdidas y mantener su cuenta con vida al comercio otro día, que ser dejado con la esperanza de un milagro de improbable que invertirá una gran pérdida. Utilice apalancamiento adecuado a su nivel de comodidad. El uso de 50: 1 apalancamiento significa que un movimiento adverso 2% podría acabar con todo su capital o de margen. Si usted es un inversionista relativamente prudente o comerciante, utilice un menor nivel de apalancamiento que usted se sienta cómodo, quizás 5: 1 o 10: 1. Conclusión Mientras que el alto grado de apalancamiento inherente a la compraventa de divisas aumenta los rendimientos y riesgos, utilizando una serie de precauciones de seguridad utilizadas por los operadores profesionales pueden ayudar a mitigar estos riesgos.